银行业法律法规与综合能力(初、中级适用) 2025

本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由考纲要求、知识解读、章节自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有在线题库、手机软件、视频课程、思维导图、备考QQ群等增值服务，构建个性化、科学备考空间。

第一章经济基础知识

考纲要求001

知识解读001

第一节宏观经济分析001

第二节行业经济发展分析005

第三节区域经济发展分析007

章节自测008

答案详解010

第二章金融基础知识

考纲要求011

知识解读011

第一节货币基础知识011

第二节货币政策016

第三节利息与利率019

第四节外汇与汇率021

章节自测023

答案详解025

第三章金融市场

考纲要求026

知识解读026

第一节金融市场概述026

第二节货币市场和资本市场029

第三节我国金融市场组织体系033

章节自测036

答案详解037

第四章银行体系

考纲要求039

知识解读039

第一节银行的起源与发展039

第二节银行业分类与职能040

第三节银行体系的安全保障(中级考试内容)044

章节自测046

答案详解048

第五章存款业务

考纲要求049

知识解读049

第一节个人存款业务049

第二节单位存款业务052

第三节外币存款业务054

第四节其他存款业务055

章节自测057

答案详解059

第六章贷款业务

考纲要求060

知识解读060

第一节个人贷款业务060

第二节公司贷款业务063

第三节票据业务068

第四节保函、承诺等业务070

第五节普惠金融(中级考试内容)071

第六节绿色金融(中级考试内容)072

章节自测075

答案详解076

第七章结算、代理及托管业务

考纲要求077

知识解读077

第一节支付结算业务077

第二节代理业务081

第三节托管业务083

章节自测084

答案详解085

第八章金融市场业务（中级考试内容）

考纲要求086

知识解读086

第一节债券投资086

第二节同业拆借090

第三节外汇交易091

第四节贵金属业务092

第五节债券回购093

章节自测095

答案详解096

第九章投行业务（中级考试内容）

考纲要求097

知识解读097

第一节债券承销097

第二节银团贷款099

第三节并购贷款100

第四节财务咨询顾问101

章节自测102

答案详解103

第十章银行卡业务

考纲要求104

知识解读104

第一节银行卡业务概述104

第二节借记卡业务106

第三节信用卡业务107

第四节发展趋势(中级考试内容)109

章节自测110

答案详解111

第十一章理财与同业业务

考纲要求112

知识解读112

第一节理财业务概述与管理112

第二节同业业务117

章节自测119

答案详解120

第十二章银行管理基础

考纲要求121

知识解读121

第一节商业银行的组织架构121

第二节银行管理的基本指标125

章节自测130

答案详解131

第十三章公司治理、内部控制与合规管理

考纲要求133

知识解读133

第一节公司治理133

第二节内部控制139

第三节合规管理140

第四节内部审计(中级考试内容)141

章节自测143

答案详解144

第十四章商业银行资产负债管理

考纲要求145

知识解读145

第一节资产负债管理概述145

第二节资产负债管理的工具与策略147

章节自测149

答案详解150

第十五章资本管理

考纲要求151

知识解读151

第一节概述151

第二节《巴塞尔协议》与我国银行业资本监管153

第三节商业银行的资本管理(中级考试内容)155

第四节经济资本(中级考试内容)156

章节自测157

答案详解159

第十六章风险管理

考纲要求160

知识解读160

第一节风险管理概述160

第二节全面风险管理162

第三节信用风险管理165

第四节市场风险管理171

第五节操作风险管理173

第六节流动性风险管理175

第七节声誉风险管理176

章节自测177

答案详解179

第十七章银行基本法律法规

考纲要求180

知识解读181

第一节《中华人民共和国中国人民银行法》181

第二节《中华人民共和国银行业监督管理法》183

第三节《中华人民共和国商业银行法》185

第四节《中华人民共和国反洗钱法》188

章节自测190

答案详解191

第十八章民事法律制度

考纲要求192

知识解读192

第一节民法典概述192

第二节物权198

第三节合同204

第四节婚姻家庭和继承产生的民事关系209

章节自测211

答案详解212

第十九章商事法律制度

考纲要求213

知识解读214

第一节公司法律制度214

第二节证券、基金与保险法律制度216

第三节信托法律制度221

第四节票据法律制度222

第五节破产法律制度(中级考试内容)225

章节自测228

答案详解229

第二十章刑事法律制度

考纲要求231

知识解读231

第一节刑法基本理论231

第二节金融犯罪及刑事责任234

第三节刑事诉讼(中级考试内容)242

章节自测243

答案详解245

第二十一章行政法律制度（中级考试内容）

考纲要求246

知识解读246

第一节行政许可246

第二节行政处罚247

第三节行政强制249

第四节行政复议251

第五节行政诉讼252

章节自测253

答案详解254

第二十二章银行监管体制

考纲要求255

知识解读255

第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制255

第二节我国的银行监管框架258

章节自测261

答案详解262

第二十三章银行监管目标、方法（中级考试内容）

考纲要求264

知识解读264

第一节银行监管目标264

第二节银行监管方法265

章节自测268

答案详解270

第二十四章银行自律与市场约束

考纲要求271

知识解读271

第一节银行自律组织271

第二节职业操守和行为准则272

第三节市场约束(中级考试内容)275

章节自测277

答案详解278

第二十五章清廉金融

考纲要求280

知识解读280

第一节清廉金融概述280

第二节清廉金融行为281

第三节清廉从业管理282

章节自测283

答案详解284

第二十六章银行业消费者权益保护

考纲要求285

知识解读285

第一节银行业消费者权益保护概况285

第二节我国银行业消费者权益保护的主要内容287

第三节银行业金融机构社会责任288

章节自测289

答案详解290