(考)(中公)2019银行业专业实务·银行管理考点精讲及归类题库

《中公版·2019银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书：银行业专业实务银行管理考点精讲及归类题库》本书由中公教育银行业专业人员职业资格考试研究中心依据银行业专业人员初级职业资格考试大纲编写，全书共分为8章：第一章：银行业运行环境第二章：监管体系第三章：银行基础业务第四章：银行经营管理与创新第五章：非银行金融机构和业务第六章：内控、合规与审计第七章：银行风险管理第八章：银行消费者权益保护和社会责任每一章又分为“考情勘探”“本章考点精讲”“本章归类题库”。归类题库按章节题型分类，便于考生及时复习巩固考点。

第一章银行业运行环境
考情勘探（1）
本章考点精讲（1）
第一节货币政策（1）
考点一货币政策目标与工具（1）
考点二货币政策的传导机制（5）
考点三利率市场化对商业银行经营发展的影响及对策（6）
第二节财政政策和产业政策（7）
考点四财政政策（7）
考点五产业政策（8）
第三节金融体系（12）
考点六金融市场（12）
考点七金融机构与金融工具（17）
考点八综合化经营概述（24）
本章归类题库（26）
参考答案及解析（36）
第二章?监管体系
考情勘探（43）
本章考点精讲（44）
第一节监管概况（44）
考点一国际银行监管改革（44）
考点二主要经济体的银行监管改革（46）
考点三我国银行监管改革（47）
第二节监管指标和方法（47）
考点四监管指标（47）
考点五监管方法（52）
第三节银行业法律体系（54）
考点六银行业监督管理法（54）
考点七中国人民银行法（59）
考点八商业银行法（62）
考点九相关立法（67）
第四节行业自律规则（81）
考点十中国银行业协会（81）
考点十一中国信托业协会（82）
考点十二中国财务公司协会（83）
本章归类题库（84）
参考答案及解析（101）
第三章?银行基础业务
考情勘探（113）
本章考点精讲（113）
第一节负债业务（113）
考点一存款业务（113）
考点二其他负债业务（119）
第二节资产业务（123）
考点三贷款业务（123）
考点四投资业务（133）
第三节银行其他业务（137）
考点五支付结算业务（137）
考点六代理业务（142）
考点七信用卡业务（144）
考点八理财业务（147）
考点九同业业务（150）
本章归类题库（156）
参考答案及解析（168）
第四章?银行经营管理与创新
考情勘探（177）
本章考点精讲（178）
第一节市场营销（178）
考点一市场定位（178）
考点二客户管理（179）
考点三产品的开发管理与市场营销（181）
考点四监管要求（184）
第二节绩效考评（185）
考点五银行绩效考评的内涵及原则（185）
考点六绩效考评指标体系与结果应用（186）
考点七绩效考评的监管要求（189）
第三节财务管理（191）
考点八商业银行财务管理的内涵（191）
考点九会计财务制度（192）
考点十新的金融会计财务制度对银行的影响（193）
第四节金融创新（194）
考点十一创新定义与原则（194）
考点十二商业银行创新业务与产品（196）
考点十三互联网金融（199）
考点十四商业银行创新管理与监督（200）
本章归类题库（202）
参考答案及解析（213）
第五章?非银行金融机构和业务
考情勘探（221）
本章考点精讲（222）
第一节金融资产管理公司（222）
考点一金融资产管理公司行业发展情况和机构基本功能定位（222）
考点二金融资产管理公司核心业务（223）
第二节信托公司（224）
考点三信托公司行业发展情况和机构基本功能定位（224）
考点四信托公司主要业务（226）
第三节企业集团财务公司（229）
考点五企业集团财务公司行业发展情况和机构基本功能定位（229）
考点六企业集团财务公司核心业务（230）
第四节金融租赁公司（232）
考点七金融租赁公司行业发展情况和机构基本功能定位（232）
考点八金融租赁公司核心业务（233）
第五节汽车金融公司（234）
考点九汽车金融公司行业发展情况和机构基本功能定位（234）
考点十汽车金融公司核心业务（235）
第六节消费金融公司（237）
考点十一消费金融公司行业发展情况和机构基本功能定位（237）
考点十二消费金融公司核心业务（238）
第七节货币经纪公司（239）
考点十三货币经纪公司行业发展情况和机构基本功能定位（239）
考点十四货币经纪公司核心业务（239）
本章归类题库（241）
参考答案及解析（249）
第六章?内控、合规与审计
考情勘探（255）
本章考点精讲（255）
第一节内部控制（255）
考点一内部控制的起源与发展（255）
考点二内部控制的基本概念（256）
考点三内部控制的基本要素（258）
考点四内部控制的职责分工（261）
第二节合规管理（262）
考点五合规管理概述（262）
考点六合规管理的流程（266）
考点七合规管理的基本机制（267）
考点八合规文化建设（267）
第三节内外部审计（269）
考点九内部审计（269）
考点十外部审计（273）
考点十一银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项（275）
本章归类题库（276）
参考答案及解析（285）
第七章?银行风险管理
考情勘探（291）
本章考点精讲（291）
第一节全面风险管理的框架（291）
考点一全面风险管理概述（291）
考点二商业银行风险的主要类型（293）
考点三商业银行风险管理的主要策略和方法（298）
第二节信用风险管理（300）
考点四信用风险管理概述（300）
考点五贷款风险分类与不良贷款管理（314）
第三节操作风险管理（320）
考点六操作风险管理概述（320）
考点七主要的操作风险（325）
第四节声誉风险管理（333）
考点八声誉风险的内容（333）
本章归类题库（337）
参考答案及解析（344）
第八章?银行业消费者权益保护和社会责任
考情勘探（349）
本章考点精讲（349）
第一节银行业消费者权益保护概述（349）
考点一银行业消费者权益保护内涵（349）
考点二银行业消费者的主要权利（350）
考点三银行对消费者的主要义务（351）
考点四银行从业人员行为规范（352）
第二节银行业消费者权益保护的实施（353）
考点五我国银行业消费者权益保护概况（353）
考点六银行业消费者投诉处理（358）
第三节银行业金融机构社会责任概述（360）
考点七社会责任概述（360）
考点八绿色金融（362）
考点九普惠金融（366）
本章归类题库（370）
参考答案及解析（375）
附录?银行管理相关法条（379）
中公教育·全国分部一览表（382）

银行业专业人员职业资格考试研究中心，集结了中公教育有着多年教学经验的一线教师及教材编写者，他们对银行业专业人员职业资格考试教材的编写有着深入的研究与独到的见解。编写者在考试大纲要求的基础上，紧扣考试要求及发展动态，编写出有较高实用价值的辅导资料。