大额保单营销突破(36个风险识别与方案实操)

36个风险维度全面涵盖高额财富风险版图客户画像 经典案例 风险场景 专业细节 方案设计 实操指导

本书的内容涵盖广泛，包括保险法、信托法、家事法、税法、公司法等，专业内容包括意定监护、遗嘱监护、继承权公证、税法、人寿保险、家族信托、保险金信托、特殊需要信托、跨境税务信息透明及税收筹划、跨境信托、股权转让、股权代持等等。在财富保全与传承规划的咨询面谈中，财富风险的预判是非常重要的。只有提前对客人的风险有初步的预判，专业财富顾问才能有清晰的面谈思路与面谈目标，KYC才会有针对性，面谈效率和成功率才能比较高。但财富风险的预判对于大部分专业财富顾问来说，掌握起来都是比较难的。为了简化风险预判的工作，降低难度，本书作者研发了“标签法”结合重点风险判定“五大标准”的风险预判辅助方法，以期对对读者有所帮助。

刘长坤杰纳学苑 创始人《大额保单操作实务》作者北京东元律师事务所私人财富团队 首席专家香港恒远家族承传研究院 首席法务专家中国健康管理协会健康保险分会 理事中国银行保险报 特邀专家讲师中国法律职业资格CPB国际认证私人银行家何启豪中国政法大学副教授、中美法学所副所长。北京采安律师事务所兼职律师。中国保险法研究会理事，北京文娱法学会家族财富管理专委会委员。对外经济贸易大学法学学士、硕士;美国康涅狄格大学法学院硕士(LL.M)、博士(S.J.D);美国宾夕法尼亚大学法学院、波士顿学院法学院、新加坡国立大学法学院访问研究员。发表保险法、财富管理、金融监管等相关主题的中英文专著与论文多篇。

第一篇 婚姻篇
第一章 婚内财产混同风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第二章 婚内财产转移和婚变资产分割风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第三章 婚内受赠继承风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第四章 夫妻共同债务风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第五章 婚内股权混同风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第二篇 传承篇
第六章 继承程序风险与方案设计策略
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略
第七章 继承人争产风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 典型高风险人群与风险发生场景
第三节 解决方案设计策略
第八章 父母继承外流风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第九章 传承后失控风险
第一节 风险案例
第二节 传承后失控风险的发生场景
第三节 解决方案设计策略
第十章 配偶与继子女继承外流风险解析与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第十一章 非婚生子女继承外流风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略
第十二章 隔代传承风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略
第十三章 企业继承人能力不足风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略
第十四章 未成年人监护风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第十五章 跨境传承风险解析与规划策略
第一节 风险案例
第二节 风险解析与典型风险场景
第三节 跨境传承风险规划设计策略
第三篇 企业
第十六章 企业经营风险解析
第一节 风险案例
第二节 详解民营企业经营风险
第三节 企业经营风险的财富管理应对方法
第十七章 企业家家庭债务风险解析与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第十八章 资产代持风险解析与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略
第十九章 企业股权架构风险解析与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 股权架构风险详解
第三节 股权架构风险的影响与规划策略
第二十章 企业家刑事风险解析与防范
第一节 风险案例
第二节 民营企业家刑事风险详解
第三节 企业家刑事风险的典型影响与应对策略
第四篇 税务风险篇
第二十一章 企业税务风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 民营企业家涉税风险防范
第二十二章 税务信息透明与跨境税务风险
第一节 风险案例
第二节 跨境财富管理专业知识介绍与应对原则
第五篇 家庭篇
第二十三章 家庭经济支柱风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 风险解析与典型风险人群
第三节 解决方案设计策略与规划实操
第二十四章 教育规划风险与解决方案设计
第一节 风险案例
第二节 教育金风险详解与解决方案设计
第二十五章 养老现金流与老年监护风险
第一节 风险案例
第二节 风险解析与法律依据
第三节 典型高风险人群与风险发生场景
第四节 解决方案设计策略与规划实操
第二十六章 失智残疾人士监护风险
第一节 风险案例
第二